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              投資人權益須知
              證券投資基金投資人權益須知

               

              尊敬的基金投資人:

              基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

               

              一、基金的基本知識

              (一)什么是基金

              公開募集證券投資基金(簡稱“基金”)是指通過發售基金份額,將眾多投資人的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

               

              (二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別


              基金

              股票

              債券

              銀行儲蓄存款

              反映的經濟關系不同

              信托關系,是一種受益憑證,投資人購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資人管理資金,并不承擔投資損失

              所有權關系,是一種所有權憑證,投資人購買后成為公司股東

              債權債務關系,是一種債權憑證,投資人購買后成為該公司債權人

              表現為對銀行的債權,是一種債權憑證,銀行對存款者負有法定的還本付息責任

              所籌資金的投向不同

              間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

              直接投資工具,主要投向實業領域

              直接投資工具,主要投向實業領域

              間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

              投資收益與風險大小不同

              投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

              價格波動性大,高風險、高收益

              價格波動較股票小,低風險、低收益

              銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

              收益來源

              利息收入、股利收入、資本利得

              股利收入、資本利得

              利息收入、資本利得

              利息收入

              投資渠道

              基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

              證券公司

              債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

              銀行、信用社

               

              (三)基金的分類

              1、基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

              采用封閉式運作方式的基金,是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額持有人不得申請贖回的基金。

              采用開放式運作方式的基金,是指基金份額總額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

              采用其他運作方式的基金的基金份額發售、交易、申購、贖回的辦法,由國務院證券監督管理機構另行規定。

              2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、混合基金。

              根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,百分之八十以上的基金資產投資于股票的,為股票基金;百分之八十以上的基金資產投資于債券的,為債券基金;僅僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金;百分之八十以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額,并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規定的,為混合基金。除基金中基金外,這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

              3、特殊類型基金

              1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

              2)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

              3QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資人可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

              4)公開募集基礎設施證券投資基金(REITs)?;A設施基金,是指同時符合下列特征的基金產品: 80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券,并持有其全部份額;基金通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權;基金通過資產支持證券和項目公司等載體(以下統稱特殊目的載體)取得基礎設施項目完全所有權或經營權利;基金管理人主動運營管理基礎設施項目,以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的;采取封閉式運作,收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。

               

              (四)基金評級

              基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

              泓德基金管理有限公司(以下簡稱“泓德”或“本公司”)將根據銷售適用性原則,對基金產品進行風險等級劃分。

               

              (五)基金費用

              基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購費的部分基金,還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務。

               

              二、基金份額持有人的權利

              根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定,基金份額持有人享有下列權利:

              ?。ㄒ唬┓窒砘鹭敭a收益;

              ?。ǘ﹨⑴c分配清算后的剩余基金財產;

              ?。ㄈ┮婪ㄞD讓或者申請贖回其持有的基金份額;

              ?。ㄋ模┌凑找幎ㄒ笳匍_基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

              ?。ㄎ澹鸱蓊~持有人大會審議事項行使表決權;

              ?。鸸芾砣?、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

              ?。ㄆ撸┗鸷贤s定的其他權利。

               公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。

              三、基金投資風險提示

              (一)基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具,當基金投資人購買基金產品時,既可能按持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

               

              (二)基金投資人在做出投資決策之前,請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書(及更新)和基金產品資料概要等產品法律文件和風險揭示書(如有),充分認識基金的風險收益特征和產品特性,認真考慮基金存在的各項風險因素,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力,在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷并謹慎做出投資決策。

               

              (三)依據投資對象的不同,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型,基金投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,基金投資人承擔的風險也越大。

               

              (四)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時(特殊產品另有其他約定比例除外),投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

               

              (五)基金網上交易的特有風險也可能導致投資人本金損失,投資人通過互聯網方式交易時,互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現錯誤、延遲、中斷或停頓,有可能導致本金虧損。

               

              (六)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

               

              (七)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并基于投資人的不同風險承受能力以及產品有不同風險等級等因素提出匹配性意見,但本公司的適當性匹配性意見僅供投資人參考,不表明是對產品的風險和收益做出實質性判斷或保證,投資人應當在了解產品情況,聽取本公司適當性意見的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。

               

              (八)基金產品的風險評級越高,其可能導致的本金虧損也就越大,請您在購買產品前認真了解該基金相關信息,關注基金風險與自身的匹配情況,按照本公司官網披露的匹配規則。當您所購買基金產品的風險評級超出您的風險承受能力時,本公司將通過系統提示的方式警示您風險不匹配的相關風險、請您確認相關聲明內容,請務必仔細閱讀、確認,謹慎決策。

               

              (九)基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對基金業績表現的保證。本公司提醒您基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由您自行負擔?;鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。

               

              四、服務內容和收費方式

              本公司向基金投資人提供以下服務:

              (一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

              (二)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發行文件及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費、轉換費。

              (三)基金網上交易服務。

              (四)基金投資咨詢服務。

              (五)基金凈值、分紅提示、交易確認等短信服務。

              (六)電話咨詢。

              (七)基金知識普及和風險教育。

               

              五、直銷網上基金交易業務流程

              (一)基金賬戶和直銷交易賬戶的開立

              1、投資人進行網上交易須先開立泓德基金賬戶。投資人可通過網上或直銷柜臺開立用于網上交易的直銷交易賬戶。

               

              2、投資人通過網上開戶時,須按泓德指定的銀行卡選擇綁定做為資金預留賬號,且開戶姓名、證件類型和證件號碼應與開立上述銀行卡的姓名、證件類型、證件號碼一致,方可通過泓德網上交易系統開立基金賬戶和直銷交易賬戶,并通過泓德指定的銀行網上支付系統劃付購買基金款項。

               

              (二)投資人直銷網上交易的開通和取消

              1、投資人欲進行網上交易需辦理網上交易的開戶業務,并與泓德通過網上交易系統或直銷柜臺簽訂相關協議(通過網上開戶的投資人默認已開通網上交易)。

              2、開通網上交易可通過泓德網上交易系統辦理,如需銷戶或撤消交易賬戶,投資人需通過泓德基金直銷柜臺辦理,且需遵循相關業務規則。開通或撤消的成功與否以泓德的確認結果為準。

              (三)用戶密碼

              1、投資人登錄網上系統需通過基金賬戶登錄密碼(以下簡稱"登錄密碼")驗證。

              2、投資人在網上交易需通過交易賬戶的交易密碼驗證。

              3、投資人應妥善保管登錄密碼和交易密碼以防泄漏。由于投資人的原因導致密碼泄露而引起的損失,責任由投資人承擔。

              4、投資人的登錄密碼和交易密碼可以變更,密碼變更實時生效。

              5、投資人因交易密碼丟失或遺忘等原因需辦重置的,可登錄網上交易系統自動重置,也可通過泓德直銷柜臺辦理密碼重置業務。

               

              (四)認/申購申請及撤銷

              1、投資人可通過網上系統提交基金認/申購申請并通過指定資金結算途徑劃付認/申購資金,通過指定資金結算途徑劃付的數額限制以該結算途徑的規定為準。

              2、投資人可根據提交認購/申購申請時系統自動生成的申請單編號來撤銷當日業務受理截止時間前提交的認/申購申請,撤銷申請也須于當日直銷受理截止時間前提交。泓德在撤銷認/申購申請確認后,將通知銀行對于已劃付成功的認/申購資金做出相應處理。已確認成交的認/申購申請不能撤銷。

               

              (五)贖回申請及撤銷

              1、投資人可通過網上交易系統提出基金贖回申請和撤銷贖回申請業務。贖回業務操作應遵守泓德開放式基金業務規則的相關規定。

              2、投資人可根據提交贖回申請時系統自動生成的申請單編號來撤銷當日業務受理截止時間前提交的贖回申請,撤銷申請也須于當日直銷受理截止時間前提交。已確認成交的贖回申請不能撤銷。

               

              (六)變更分紅方式及撤銷

              1、投資人可通過網上交易系統辦理變更分紅方式業務。

              2、投資人可根據提交變更分紅方式申請時系統自動生成的申請單編號來撤銷當日業務受理截止時間前提交的變更分紅方式申請,撤銷申請也須于當日直銷受理截止時間前提交。已確認成功的變更分紅方式申請不能撤銷。

              3、投資人同一日多次提交變更分紅方式申請時,確認結果將以提交的最后一筆申請為準。

               

               

              (七)資金支付與結算

              1、投資人選擇網上支付方式進行資金劃付時,應當采用泓德認可的資金結算途徑及結算方式。若投資人在交易過程中使用其他扣款/結算賬戶,造成的交易失敗等而引致的損失,泓德不承擔責任。

              2、投資人須首先開通指定資金結算途徑網上支付業務后,方可通過指定資金結算途徑支付認購/申購基金的款項。

              3、投資人提交基金認購/申購申請后,可即時通過指定資金結算途徑支付認購/申購資金,也可在認購/申購申請有效期內(認購支付截止到認購申請當日17:00,申購支付截止到申購申請當日15:00),另行對提交的認購/申購申請劃付款項。

              4、投資人通過網上交易提交的認購/申購申請,除可通過指定資金支付結算途徑支付資金外,還可利用匯款方式將資金匯劃到泓德指定直銷資金賬戶,匯劃資金以資金實際到賬為準(認購資金到賬截止到認購申請當日17:00,申購資金到賬截止到申購申請當日15:00)。

              5、投資人對T日提交的認購/申購申請撤銷后,通過指定資金結算途徑成功支付的購買資金將于T1日退回投資人支付賬戶,該筆退款免收劃款手續費;通過匯款方式成功到達泓德指定直銷資金賬戶的購買資金將根據投資人提交的退款申請辦理退款。

              6、投資人在T日提交的認購/申購申請,若在申請有效支付/到賬截止時間內未能將資金付足,則泓德直銷系統自動將投資人投資人的認購/申購申請失敗處理。

              7、投資人在T日通過指定資金結算途徑支付的資金,若由于支付時間晚于申請有效支付截止時間導致申請無效,則泓德將于T+2日將該筆資金劃向投資人支付賬戶,該筆退款免收劃款手續費。

              注:上述時間均以泓德系統時間記錄為準。

               

              (八)交易時間

              1、認購期內,基金認購申請的受理截止時間為每日下午1700,如投資人于1700后提交申請,則該申請被視為下一工作日的申請,但認購截止日當天17:00以后提交的申請將被視為無效申請。進入基金開放申購/贖回期,在基金開放日,投資人的申購/贖回申請的受理截止時間為下午1500,如投資人于1500后提交申購/贖回申請,則該申請按下一個工作日的申請處理。投資人委托申請的時間以泓德系統時間記錄為準。

              2、如因不可抗力及非泓德人為因素而導致網上交易時間的變更,因此造成投資人不能及時委托的情況,泓德不承擔責任,投資人可以選擇其他泓德認可的交易方式進行委托交易。

               

              六、投訴處理和聯系方式

              (一)基金投資人可以通過撥打本公司客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對公司所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

              (二)基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會、中國證券業協會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

               

              中國證監會北京監管局:

              網址:www.csrc.gov.cn ,聯系電話:01088088086,傳真:010-88088012

              地址:北京市西城區金融大街26號金陽大廈6層,郵編:100033。

               

              中國證券業協會:

              網址:www.sac.net.cn ,地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座二層,郵編:100033。電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com.cn(中國證券投資者保護網)。

               

              中國證券投資基金業協會:

              網址:www.amac.org.cn,電子郵箱tousu@amac.org.cn,地址:北京市西城區金融大街20號交通銀行大廈B9層,郵編:100033

               

               

              (三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如經協商或調解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局性的,對各方當事人均有約束力。

              投資人在投資基金前應認真閱讀基金合同、基金招募說明書(及更新)和基金產品資料概要等產品法律文件和風險揭示書(如有),選擇與自身風險承受能力相適應的基金。本公司承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券投資基金業協會網站(www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實本公司基金銷售資格。

               

              基金銷售機構名稱:泓德基金管理有限公司

              網址:www.whmssgs.com

              客戶服務電話:4009-100-888

              客戶服務傳真:010-5932 0195

              客服郵箱:service@hongdefund.com

              地址:北京市西城區德勝門外大街125

              郵編:100088

               


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